Vorsorge & Versicherung
Optimieren Sie Ihre Vorsorge und Ihre Versicherungen
Es lohnt sich, Ihre Vorsorge- und Versicherungslösungen frühzeitig zu prüfen und mit einem unabhängigen Experten zu sprechen.
Wir zeigen Ihnen Wege und Möglichkeiten, wie Sie ihr Vermögen nachhaltig aufbauen und gleichzeitig Steuerkosten sparen können.
Vorsorgelücken schliessen und Steuern sparen
Die Einzahlungen in die Säule 3a werden staatlich unterstützt und mit Steuervorteilen belohnt. Sie entscheiden, welchen Betrag Sie einzahlen. Das Gesetz legt lediglich einen jährlichen Maximalbetrag fest. Die einbezahlten Beträge können Sie direkt vom steuerbaren Einkommen abziehen.
2023: Arbeitnehmer: maximal 7’056 Franken
Selbständigerwerbende, die keiner Pensionskasse angehören, dürfen 20 % des jährlichen Netto-Erwerbseinkommens, maximal aber 35’280 Franken einzahlen.
Einkauf in die Pensionskasse
Wann und in welcher Höhe sich Einzahlungen in die Pensionskasse lohnen und was dies für Auswirkungen für Sie hat, das möchten wir Ihnen gerne aufzeigen.
Risiken absichern mit der richtigen Versicherungslösung
Mit unserem effizienten Prozess überprüfen wir Ihre Versicherungspolicen detailliert und suchen für Sie in den Bereichen berufliche Vorsorge, Krankenkasse, Hausrat, Auto- und Motorrad die optimale Variante zur Abdeckung Ihrer Risiken. Unser Ziel ist: bessere Absicherung zu gleichen Kosten.
Kostensparen mit dem Budget-Plan
Möchten Sie beispielsweise Ihre Haushaltskosten oder generell hohe Gebühren senken, wissen aber nicht genau, wie, dann helfen wir Ihnen gerne mittels Budgetplan, Ihr Budget-Ziel zu erreichen.
Wir beraten Sie auch gerne Zuhause.
Kontaktieren Sie uns noch heute. Wir freuen uns auf Sie.
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Unsere Dienstleistungen:
- Erstellen eines Vorsorgeplans
- Analyse Ihrer Pensionskasse, Freizügigkeitsleistungen und Säule 3a-Gelder
- Finden der richtigen Partner für die Vorsorge
- Krankenkassen, Hausrats-, Auto- und Motorrad-Versicherungen via Partnerunternehmungen
- Erstellen eines Budget-Plans
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Wichtige Fragen:
- Welche Massnahmen bezüglich finanzieller Absicherung habe ich bereits ergriffen?
- Auf welchen Zeitpunkt hin habe ich meine Pensionierung geplant?
- Kommt für mich eine Frühpensionierung in Frage?
- Kenne ich das 3. Säulen Konzept der Schweizer Vorsorge?
- Gibt es steuerliche Optimierungsmöglichkeiten?
- Wie teuer ist mein Säule 3a-Fonds in der Verwaltung?
- Kann ich meine Risiken günstiger einkaufen?